Инвестиционная деятельность на фондовом рынке носит более доходный, но и более рискованный характер, нежели банковский вклад, поэтому частному инвестору необходимо выработать свою инвестиционную стратегию, соответствующую поставленной цели и сформировать свой инвестиционный портфель из ценных бумаг, который будет соответствовать выбранной доходности и уровню риска. Таким образом, выбор активов, расчет будущего ожидаемого дохода и оценка риска, оказывающего влияние на инвестиционный портфель и доходность по нему, - это необходимый элемент успешного инвестирования, позволяющий не допустить грубейших ошибок, которые могут привести к недополученной прибыли и даже к убыткам. В статье раскрывается алгоритм поиска, сбора и обработки информации для включения того или иного актива в инвестиционный портфель, производится оценка риска и расчет будущей доходности портфеля на основе исторического подхода. Цель статьи - показать, что умеренная диверсификация, включение в портфель дивидендных акций и «акций роста» улучшают показатели доходности при одновременном снижении риска, что позволяет опередить рынок.

Ключевые слова: инвестиции, портфельное инвестирование, asset allocation, ожидаемая доходность, доход, риск, акции, облигации, диверсификация